El mejor banco para autónomos y sus 3 alternativas

Angel RM

Elegir el mejor banco para autónomos es esencial para nuestra organización y actividad, y como tal, voy a intentar hacerte un poco más sencillo este camino.

Son muchos los gastos que tenemos que soportar; IRPF, IVA, cuota de autónomo, seguridad social, gestoría, luz, agua, teléfono móvil, combustible, y un largo etcétera.

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Pero no he llegado hasta aquí para desilusionarte, si no para enseñarte que también hay bancos para autónomos y pymes que no cobran comisiones y que pueden hacernos la vida un poco más fácil.

¿Quieres organizar tus gastos fijos? ¿Quieres separar lo profesional de lo personal? ¿Quieres sacar el máximo partido a tus ingresos controlando tus gastos? ¿Quieres pagar las mínimas comisiones a un banco?

El mejor banco para autónomos

Todo esto y mucho más lo vas a encontrar en las próximas líneas, porque a mí también me surgió esta duda en su momento y a base de probar, aprendí que con todo lo que te voy a contar se puede simplificar y mucho nuestras tareas diarias.

Listado de los mejores bancos para autónomos

A continuación voy a enseñarte el que para mí es el mejor banco para autónomos explicándote todo lo que tienes que saber sobre él y como funciona.

Además, te voy a dejar otros bancos para que puedas compararlos y puedas elegir la opción que mejor se asemeje a tus condiciones.

Cuenta Online de BBVA

La cuenta online de BBVA, una cuenta sencilla sin tantos rollos ni gestiones, pero si eres un pequeño autónomo que no los necesita, es una cuenta donde vas a poder hacerlo todo y sin ninguna comisión.

Como su propio nombre indica es una cuenta totalmente online, tienes que abrirla y operar con ella mediante la App o página WEB y no te piden nada a cambio para evitar las comisiones.

logo BBVA

En esta entidad vas a poder usas los más de 6.000 cajeros que tiene repartidos por todo el ámbito nacional, para hacer retiradas e ingresos fácilmente.

Esta cuenta la recomiendo mucho para autónomos que no tienen un alto volumen de gestiones, ya que como te he comentado antes no te cobra comisiones por nada.

Con ella vas a poder tener todo organizado y pagar todos tus recibos de una forma fácil a través de su APP, y sobre todo y lo más importante, tener tus ingresos de trabajo.

Su App es muy intuitiva y fácil de usar y vas a poder realizar cualquier operación sin perder un segundo en ir a una oficina.

Si cobras muchos cheques has de tener en cuenta que ir a una sucursal a cobrarlo puede tener comisión, y más si es de otro banco o entidad diferente.

Si tu banco anterior te cobra muchas comisiones, acaba ya con él, porque al abrir tu cuenta online BBVA ellos se encargan de traspasar todos tus recibos, nóminas, remesas, etc. y te cierran la cuenta anterior sin tener que hacer nada.

Tiene muchas ofertas de tarjetas varias, tanto de débito, crédito, virtuales, para combustible y ofrece unos préstamos a unos intereses muy buenos por si alguna vez quieres ampliar tu empresa.

Así que no le des más vueltas y entra ya en el siguiente enlace donde te explico como abrir una cuenta paso a paso y en 5 minutos la tendrás operativa.

https://bancosonline.gratis/bancos/cuenta-online-bbva/

N26 Business

Uno de los mejores bancos online del momento es N26 y lo está demostrando a todos los efectos ganando muchísimos clientes por días y eso que aún no es muy conocido en nuestro país.

En él puedes encontrar tanto cuentas online para particulares como cuentas para autónomos y pymes, y no solo esto, también unos planes muy asequibles y con unas características que lo hacen muy especial.

Aunque N26 es de origen alemán, no tienes por qué preocuparte por el IBAN, ya que si la abres desde nuestro país, tendrás un IBAN español para que no tengas problemas a la hora de operar con ella.

Una de las mejores características es que si por tu trabajo tienes que viajar mucho, esta cuenta y su tarjeta puedes utilizarla en cualquier lugar del mundo.

N26

Abrir tu cuenta es muy rápido y sencillo y se hace totalmente online al igual que el operar con ella y lo mejor de todo es que no te cobran comisiones por nada.

Este banco te ofrece varios tipos de suscripciones que te aseguro que no superan las comisiones que te puede cobrar tu banco al mes y te ofrece mil posibilidades más, pero esto depende ya de tus necesidades.

Si quieres descubrir las opciones y como abrir una cuenta para uso particular, pincha en el siguiente enlace https://bancosonline.gratis/cuentas/como-abrir-cuenta-n26/, si quieres la opción para autónomos sigue leyendo.

Al igual que en la cuenta online, las cuentas Business tienen 4 modalidades, la Business Standard que es totalmente gratuita, la Business Smart con un coste de 4.9 € al mes, la Business You con 9.90 € al mes y la Business Metal que tiene una tarifa de 16.90 € al mes.

Cómo ves no tiene mucha diferencia con las comisiones que puedes pagar mensualmente con tu banco actual y según el plan que elijas, el que mejor se adapte a ti, puedes encontrar beneficios muy buenos como pueden ser:

  • coberturas medicas.
  • seguros de viajes.
  • seguros de vuelos y equipajes.
  • subcuentas gratuitas.
  • seguros de telefono, bicicleta y alquiler de coche.
  • Y además retiradas gratuitas en cualquier moneda y lugar del mundo, subcuentas para repartir tus ingresos y tus gastos, y un largo etc.

Es una de las mejores opciones que puedes encontrar ahora mismo en el mercado, totalmente gratis, la puedes abrir ya mismo y con muchas opciones muy interesantes según tu actividad.

Entra y descubre un nuevo mundo lleno de posibilidades en N26 Business.

Qonto

Qonto es un banco de origen francés con el que vas a poder tener tu IBAN español y operar y tener tus cuentas de empresas ordenadas y con todo al día.

Este banco nació en 2017 y ya son más de 150.000 empresas las que usan y recomiendan sus servicios.

Esta cuenta corriente te ayuda a ser más autónomo y a gestionar mucho mejor tus ingresos y gastos como el IVA, IRPF, cuotas, recibos, etc.

En esta entidad vas a poder encontrar:

1 MES GRATIS para que lo pruebes y sin permanencia ninguna.

IBAN español.

Tu historial de movimientos en tiempo real y actualizado al momento.

Sin comisiones por operar y sin tasas ocultas.

Tus tarjetas Mastercard tanto virtuales como físicas.

¿Qué es Qonto?

Es una entidad de pago avalada por el Banco de Francia y por la ACPR (Autoridad de control prudencial y de resolución), y su número de licencia es 16.958.

Qonto ofrece su cuenta corriente totalmente online a empresas para poder desempeñar la actividad de la empresa de una forma correcta y de garantía.

Esta entidad esta asegurada por el FGD (fondo de garantía de depósitos) hasta los 100.000 euros y protegida por Crédit Mutuel Arkéa.

cuenta Qonto

El único inconveniente que puede tener para algunos de los pequeños autónomos, es que no trabaja con ingresos en efectivo, ni invierte fondos de clientes, ni autoriza descubiertos, ni ofrece préstamos.

Se trata de una entidad que trabaja con las operaciones del día a día de las empresas, haciéndote la vida más fácil y con muchas posibilidades de gestión.

Si piensas que esta entidad no es para ti, más abajo te voy a dar otras opciones no tan suculentas, pero igual de válidas para tener tu cuenta autónomo a buen recaudo, pero antes échale un vistazo a los planes de Qonto y que es lo que ofrece cada uno.

Plan Basic

Es el plan más básico de la entidad y lo tienes por SOLO 9 €/mes, en él vas a poder encontrar lo siguiente:

Basic
  • IBAN español.
  • 20 transferencias y recibos SEPA.
  • 1 tarjeta física Mastercard y varias virtuales (opcional) totalmente gratis (hasta nuevo aviso por la pandemia).
  • Transferencias internacionales, recibiendo de todas las partes del mundo y pudiendo enviar en 18 divisas diferentes.
  • Avisos y notificaciones de transacciones en tiempo real.
  • Todo tu historial ilimitado de las transacciones de tu empresa.
  • Atención al cliente personalizada vía telefónica y por email.

Plan Smart

  • Hasta 100 transferencias y recibos.
  • 2 tarjetas físicas y 2 virtuales.

Y además de todo lo que ofrece el plan SOLO, por 19 €/mes, añádele todo esto:

Smart
  • Acceso único y específico para tu contable.
  • Selección automática del IVA.
  • Roles y permisos para todos tus administradores.
  • Todos tus gastos ordenados y categorizados para una mejor revisión.
  • Hasta 5 cuentas múltiples con distinto IBAN para varias actividades dentro de tu empresa.

Plan Premium

  • Hasta 500 transferencias y recibos SEPA.
  • 5 tarjetas físicas y 5 virtuales.

Y a todo lo que incluye el plan Standard, y por 39 €/mes, le tienes que añadir:

Premium
  • Gestión de transferencias en equipo, para que tus administradores puedan ayudarte.
  • Rol de gestión para el manager de tu empresa.
  • Atención al cliente con un servicio prioritario para cualquier consulta o duda.
  • Una gestión personalizada por uno de los gestores de Qonto.

Una infinidad de propuestas muy interesantes que van a hacer que el día a día de tu empresa sea más fácil.

Prueba ya tu cuenta con 1 MES GRATIS, SIN PERMANENCIA Y SIN LETRA PEQUEÑA, pinchando en el siguiente enlace.

https://qonto.com/es/freelancers

Soldo

Soldo no es solo una cuenta bancaria, además es una plataforma de gestión del gasto diseñada para empresas y tener al día todas tus transacciones sin renunciar a tu cuenta de siempre.

Controla, y crea presupuestos individuales o colectivos para tus clientes y así poder gestionar y controlar mejor tus gastos e ingresos.

soldo

Gestiona tu cuenta con facilidad y deja que los gestores se hagan cargo del trabajo más pesado y difícil.

Y por supuesto mantén al día la posición de tu empresa haciendo todas las operaciones en tiempo real.

Con Soldo vas a poder encontrar 2 planes muy completos para autónomos y para empresas grandes existe un plan personalizado que los asesores te explicaran a la perfección cuando contactes con ellos, a continuación te explico como funciona cada uno de ellos.

Plan Soldo Pro

Con este plan puedes usar las funciones básicas de Soldo y tener hasta 20 tarjetas prepago, no tiene ningún coste mensual, solo se paga 6 € por tarjeta al mes, y en él podrás encontrar todo esto:

  • Tarjetas prepago en €.
  • Control de todos los usuarios, gastos, normas, límites y todo tipo de presupuestos.
  • Puedes gestionarlo todo a través de la página web y de la App.
  • Todo tipo de ingresos y disposiciones en efectivo totalmente gratis y en tiempo real.
  • Exporta tus cuentas a cualquier programa de gestión o contabilidad con QickBooks.
  • Transferencias al instante y totalmente gratis.
  • Programa la recarga de tus tarjetas como quieras.
  • Captura todos los recibos de tu empresa y archívalos detalladamente.
  • Permisos y roles para cada uno de los usuarios que gestionan tu empresa.
  • Atención al cliente en tiempo real.

Plan Soldo Premium

Según ellos es el «mejor plan para una empresa en crecimiento», tiene un coste mensual de 0 € y cada tarjeta tiene una tasa mensual de 10 €.

planes

En este plan vas a encontrar controles avanzados, informes y funciones a tu experiencia con Soldo y a todo lo que ofrece el plan Pro tienes que añadirle:

  • Tarjetas en distintas monedas como €, £ y USD $.
  • Tarjetas personalizables para equipos, proyectos o gastos de la empresa.
  • Roles configurables para los usuarios: administradores, gestores, contables externos y otros.
  • Informes avanzados con filtros por período, moneda, usuario y mucho más.

Soldo empresa

Por último y como bien te he dicho antes, Soldo ofrece un tratamiento exclusivo para grandes empresas que además de todo lo que contiene el plan Soldo prémium, le añaden un servicio completo con:

  • Formación sobre los productos.
  • Gestor específico para lo que necesites en tu empresa.
  • Acceso anticipado a nuevas funciones y la opción de unirte a nuestro panel de comentarios de clientes
  • Y mucho más.
soldo

Para que puedan explicarte mucho mejor y hacerte un estudio personalizado de tu empresa, o si simplemente quieres contratar uno de los dos primeros productos entra en el enlace siguiente y mejora tu salud financiera desde el principio.

https://www.soldo.com/es-es/

Cuenta Online de OpenBank

Por último y de momento, te voy a hablar de la cuenta para operar online del Santander, la cada día más famosa Openbank.

Otra cuenta totalmente online que se abre y se opera a través de la web o de la aplicación y que cuenta con el respaldo de más de 3.000 oficinas en nuestro territorio nacional.

openbank

En esta cuenta no te cobran comisiones por nada y lo mejor de todo es que no te piden nada a cambio como domiciliar una nómina, tener un mínimo de ingresos mensuales, etc.

No tienes que permanecer ningún tiempo mínimo para que las comisiones se anulen, si no te gusta como funciona puedes darte de baja en cualquier momento.

Si tu empresa mueve dinero en efectivo no te preocupes, con esta cuenta online puedes ingresar y retirar dinero en los más de 4.500 cajeros que hay en toda España.

Gratis al abrir tu cuenta tienes una tarjeta de débito que la puedes apagar y encender con un click en la aplicación para una máxima seguridad.

banco online

Si tu empresa genera buenos ingresos y quieres rentabilizarlos más aún puedes probar su sistema de inversión, ellos mismos lo hacen todo y tienen muy buenas valoraciones, aunque yo no lo he probado aún, en cuanto tenga tiempo y lo haga volveré a contaros.

Ya por último he de destacaros que Openbank cuenta con muchos productos como más tipos de tarjetas virtuales, para combustible, etcétera y productos de financiación muy suculentos que si en algún momento te hace falta pueden ir genial.

Si crees que este es el tuyo no te lo pienses más y entra en el siguiente enlace donde te digo como abrir la cuenta en menos de 10 minutos y sin moverte del sofá.

https://bancosonline.gratis/bancos/como-abrir-una-cuenta-openbank/

Angel Richarte Medina

COO bancosonline.gratis

Hola y bienvenido a BancosOnline.gratis!

Mi nombre es Ángel Richarte Medina, resido en un bonito pueblo de Murcia llamado Caravaca de la Cruz y junto a mi hermano (más el que yo) decidimos crear esta página web para dar a conocer todo sobre finanzas a través de nuestra experiencia personal, probando los productos para enseñarte lo mejor.

Un poco sobre mí:

Me considero una persona alegre y divertida y me encanta el mundo de la informática, el marketing digital, teléfonos móviles y sobre todo aprender cada día cosas nuevas. Soy un apasionado del baloncesto (más malo que bueno, pero lo intento) y del mundo de la guitarra.

Mi misión aquí es probar productos bancarios y hacerte la vida más fácil para evitar que te cobren ninguna comisión, facilitándote el proceso de abrir una cuenta online sin comisiones para que puedas realizar el proceso paso a paso entre otras muchas cosas más y sin que experimentes, porque ya en su día lo hice yo y tuve que pagar alguna comisión que otra. Si necesitas algo no dudes en ponerte en contacto conmigo y estaré encantado de ayudarte.

Un saludo!

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4 comentarios en “El mejor banco para autónomos y sus 3 alternativas”

  1. Me ha gustado toda la información que das, tenía alguna duda y esta estaría solventada. Creo que voy a aprobar el número dos por sus características que son las que más se asemejan a lo que necesito. Gracias

    1. Gracias Faralá por tu comentario y por tu valoración.

      Nuestra misión es ayudar a quien como tú tenga alguna duda y que podáis elegir el mejor producto para vosotros. Cuando la tengas y la hayas probado, hazme un favor, cuéntame que te parece su funcionamiento, el registro, etc.

      Un saludo.

  2. Justo lo que buscabas, las cosas claras Y bien explicadas. Creo que me voy a decidir por la de BBVA. No necesito nada más, solo que no me cobren comisiones.

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