En este artículo vamos a ver la plataforma; Trade Republic + opiniones sobre su uso. ¿Quieres saber si es seguro invertir en Trade Republic? ¿Qué comisiones cobra? ¿Es una estafa? Aquí te voy a contar sus PROS pero sobre todo sus CONTRAS. Comprobarás en un viaje emocionante a través de diferentes opiniones —mías, amigos y usuarios de BancosOnline.com— si Trade Republic es para ti, y si no, te muestro sus alternativas.
- Opiniones sobre Trade Republic
- Pros de Trade Republic
- Contras de Trade Republic
- Opiniones en internet de Trade Republic
- Mi opinión personal sobre Trade Republic
- ¿Es Trade Republic para mí?
- ¿Es Trade Republic una plataforma segura para invertir nuestro dinero?
- ¿Qué ofrece Trade Republic? Activos y herramientas
- Trade Republic, las comisiones que cobra
- Comparativa: Trade Republic Vs eToro Vs DEGIRO
- Cómo abrir una cuenta en Trade Republic
- Resumen de la plataforma Trade Republic
La mayoría de las opiniones que hay en internet sobre Trade Republic son positivas (86 %). No es una estafa porque está supervisada por el Banco Federal Alemán y regulada por el BaFin. Dispone de acciones, ETFs, derivados, planes de inversión y criptomonedas. Tiene comisiones muy bajas y claras (1 € por operación). No dispone de fondos indexados, activos inmobiliarios, materias primas y divisas. Sólo operan en la bolsa de Hamburgo.
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En BancosOnline nos financiamos a través de algunos enlaces, cuando pinchas en alguno puede que recibamos una gratificación, pero esto a ti no te cuesta nada y además no influye en nuestras valoraciones, no intentamos venderte nada, ya que nosotros preferimos decirte la verdad y darte otras opciones si alguna no te convence.
A pesar de su juventud, ya que la crearon en el año 2015, Trade Republic se ha hecho con un nombre reputado dentro de los brókers online gracias a sus bajas comisiones y su facilidad para operar con los activos.
En España comenzaron su actividad en el año 2021 y ya disponen de más de un millón de usuarios por todo el mundo que pueden invertir en miles de activos o hacer sus propios planes de ahorro de capital o ETFs.
Disponen de más de 6.000 millones de euros en activos y una valoración media de 4,2 en las diferentes plataformas.
Al ser una institución de valores alemana, es decir, una empresa de inversiones regulada por el Banco federal alemán
Nació con la idea de solucionar las deficiencias en las plataformas de inversión actuales como sus altas comisiones o la falta de sencillez a la hora de invertir en activos.
Está registrada en el Banco de España como un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, además es la primera institución financiera que lanza servicios de criptomonedas en España (mayo 2022).
Vamos con lo realmente importante, qué ventajas y desventajas tiene el hecho de operar con Trade Republic:
Pros de Trade Republic
- Está registrada en el Banco de España como un banco alemán de servicios de inversión y está supervisada por el Banco Federal Alemán y regulada por el BaFin (Única App de inversión con licencia del BaFin).
- Más de 1000 planes de Inversión en ETFs y 2500 planes de inversión en acciones.
- Más de 7500 acciones y 1500 ETFs para invertir.
- Inversión en derivados; warrants, turbo warrants y multi warrants.
- Más de 50 criptomonedas para invertir.
- Comisiones muy transparentes y bajas (1 € por operación).
- Plataforma fácil de abrir y de usar.
- Ideal para inversores noveles, también válida para expertos, pero debido a su simplicidad los gráficos dejan que desear.
- Diferenciales ajustados, marcados por la plataforma de negociación de la Bolsa Alemana XETRA.
Contras de Trade Republic
- Plataforma un poco simple en gráficos, los expertos echarán de menos más sofisticación.
- Falta de otros activos, como los inmobiliarios, materias primas, divisas, mayor número de criptomonedas y tampoco dispone de fondos indexados.
- Solo opera en la bolsa de Hamburgo, aunque con valores internacionales (ejem. Apple).
Opiniones en internet de Trade Republic
Analicemos ahora las distintas opiniones que hay en internet sobre Trade Republic.
En el portal especialista de votos Trustpilot, valoran a Trade Republic con 4,2 estrellas sobre 5 de un total de más de 14.000 valoraciones.
De esta valoración sacamos dos conclusiones, una es que hay mucha gente completamente satisfecha con Trade Republic y les dan 5 estrellas, aunque puede que algunos de estos votos estén comprados. Vamos a investigar algunos.
Votos positivos ✔️
Solo tenemos 4 opiniones en Español valoradas con 5 estrellas:
Ganas una acción de 10€ a 200€ por depositar 10€ y comprar una acción (recomiendo Tunas Baru Lampung ya que vale 0’04€ +1€ de comisión) y 50€ por invitado…
Si miramos las demás opiniones en otros idiomas obtenemos más de lo mismo, o son códigos de afiliación o hablan de que funciona bien y la facilidad de uso, podemos pensar que una parte de las opiniones pueden estar manipuladas pero no todas.
Votos negativos ❌
La otra es que un nada despreciable 12 % están muy descontentos con Trade Republic, ¿clientes muy descontentos o votos negativos de la competencia? Vamos a analizarlos viendo algunos ejemplos:
Si metes tu di ero ahí, vas a perderlo.
Invertí dinero y al venderlo me han remitido a mi cuenta 1 céntimo. ES UNA ESTAFA. Por favor, alguien me puede decir cómo puedo solucionar esto? Gracias
gracias
Como verás, algunos hablan de estafa, otros de comisiones muy caras, que no les dejan retirar el dinero o que no les aparece el ingreso.
Personalmente, me inclino a pensar que este tipo de comentarios son de la competencia, ya que una institución supervisada y regulada por los máximos organismos alemanes no permitiría esto, es imposible que el BaFin, la CNMV y el Banco Federal Alemán no tomasen cartas en el asunto al primer caso.
Información sacada del portal Truspilot.
Mi opinión personal sobre Trade Republic
La posibilidad de operar desde una misma plataforma con miles de activos, dónde se puede diversificar al máximo nuestra inversión, dividiendo esta por sectores, países y tipos de activos, la hace muy atrayente para cualquier Trader.
Sus planes de inversiones hacen que hasta para el inversor nobel sea fácil el poder elegir dónde invertir su dinero e incluso automatizar el aumento de la inversión para despreocuparse y verlo como un plan de pensiones.
Ha pasado de ser la revelación a ser una de las dominantes por número de usuarios nuevos, de ser poco conocida a estar en boca de todos los foros de trading.
Tan sólo hay que ver su puntuación en la tienda de Apple con un increíble 4,4 de más de cuatro mil valoraciones.
TradeRepublic
Resumen
Trade Republic es un bróker que gracias a su única comisión de 1 € por operación y su facilidad de uso merece estar entre nuestras plataformas de trading, si tuviese más activos sería una 5 estrellas.
¿Es Trade Republic para mí?
A pesar de ser una plataforma y una aplicación poco conocida, Trade Republic se ha hecho con más de un millón de clientes en muy poco tiempo.
Eso es gracias a su sencillez de uso, unas comisiones claras y bajas y al hecho de transmitir una seguridad verdadera gracias a su interfaz y estar inscrita y regulada por las principales autoridades alemanas.
Inversor Nobel
Si eres un inversor novel, Trade Republic es para ti, ya que no tendrás que andar buscando que comisiones cobra y sin tener claro que te va a costar al final entre unas cosas y otras como pasa en otras plataformas.
Debido a la sencillez de su uso y sus planes de ahorro, la hacen ideal para los que están empezando y no tienen muchos conocimientos.
✔️ Los planes de ahorro son ideales para inversores nobeles, ya que no precisan de grandes conocimientos en economía o inversiones y a medio largo plazo pueden ser una excelente opción.
❌ No recomiendo las criptomonedas o los derivados para inversores noveles por su extremada volatilidad en el caso de las criptomonedas y por su complejidad en el caso de los derivados.
Inversor Experto
Si tienes conocimientos de trading y ya has operado con diferentes plataformas puedes probar Trade Republic por sus bajas comisiones y más si operas con volúmenes altos.
✔️ Es ideal si quieres invertir en criptomonedas, ya que al ser la única que está autorizada por el BaFin, supervisada por el Banco Federal Alemán y tener las criptos en monederos fríos, estaremos trabajando con la seguridad de que no va a haber problemas después.
✔️ Trabajar con derivados no es algo apto para todo el mundo, pero como inversor experto conocerás los buenos rendimientos que esta opción nos puede dar, si a eso le sumas sus comisiones mínimas es una opción a tener en cuenta.
❌ La plataforma se queda corta para el análisis de los diferentes productos, más noticias y gráficos con posibilidades sería lo ideal, aunque todo esto se puede mirar fuera de su plataforma.
¿Es Trade Republic una plataforma segura para invertir nuestro dinero?
Sin duda la seguridad y la precaución a la hora de emplear nuestro dinero en alguna plataforma de trading son las cosas más importantes que todo inversor ha de tener siempre en la mente.
¿Es Trade Republic una plataforma segura?
Tajantemente, sí, y no porque lo diga yo, sino porque son una institución de valores alemana supervisada por el Banco Federal Alemán
Si hay algún país europeo que domina la seguridad en cuanto a supervisión y regulación, ese es Alemania, así que si es la única app de inversión en tener una licencia del BaFin podemos estar completamente seguros de que nuestro dinero está en sitio seguro.
Utilizan la tecnología más moderna y actualizada que existe para ofrecerte los estándares de seguridad más altos.
Los depósitos en efectivo se mantienen en reputados bancos cómo CitiBank
Además, tus activos de las inversiones se custodian de manera separada en una cuenta con protección ilimitada, por lo que si Trade Republic tiene problemas, tus fondos no se verán afectados.
Para terminar, como siempre digo, si la plataforma es segura, el triunfo o fracaso de tus inversiones dependen únicamente de ti y del riesgo que quieras o estés dispuesto a asumir.
¿Qué ofrece Trade Republic? Activos y herramientas
Trade Republic nos proporciona diferentes alternativas para que invirtamos nuestros ahorros, entre ellas tenemos los planes de inversión, las acciones, los ETFs, las criptomonedas y los derivados.
Ahora paso a revelar lo que de verdad ofrece cada uno de los productos y sus principales atractivos:
➡️ Planes de ahorro
Una de las cosas que más me gusta de Trade Republic es que además de ser una de las plataformas de inversión más segura, nos ofrece ser nuestro plan de ahorro particular.
La razón es que no solo podemos invertir, podemos automatizar para que de forma periódica la cantidad que nosotros queramos se añada a nuestra cuenta de Trade Republic en el plan de ahorro que nosotros elijamos.
Por ejemplo: invertir de forma automática 100 € todos los meses en un ETF que nos guste. O Invertir 50 € mensuales en acciones de Tesla.
Podemos acceder a estos planes de ahorro desde tan solo 10 € y no cobran comisiones, pero si diferenciales (diferenciales marcados por XETRA, el mercado de referencia Alemán), aquí tienes los dos que nos ofrecen:
Más de 1000 planes de inversión en ETFs
Primero recordamos que es un ETF (fondo cotizado): un conjunto de diferentes activos, empaquetados, y que cotiza en bolsa y cuya gestión es pasiva, ya que lo que hace es replicar el índice de referencia.
Entre su lista de ETFs disponibles
Un ETF es ideal para los inversores que confían en un índice determinado y quieren invertir en él sin tener que comprar un montón de acciones distintas.
Planes de inversión en acciones
Comprar una acción de algunas empresas como por ejemplo Tesla (700 – 900 dólares americanos) puede que no esté al alcance de todo el mundo, sin embargo, con los planes de inversiones en acciones de Trade Republic podemos comprar fracciones de acciones.
Así, con un pequeño capital podemos invertir en fracciones de acciones de Tesla, Apple, Amazon, Adidas o Netflix, por ejemplo.
Tienen más de 2500 marcas en este plan de inversión en acciones
➡️ Acciones y ETFs en Trade Republic
¿Eres de los que prefieren invertir en acciones completas o en los mercados que tú elijas?
Dentro de esta plataforma podemos encontrar más de 9000 acciones y ETFs diferentes.
Con tanta variedad podemos diversificar entre diferentes sectores, países e incluso continentes, ya que tenemos acciones de Australia, Europa, EE. UU., Canadá, Japón, China, Etc.
En cuanto a las tarifas por comprar acciones y ETFs es de 1 € por operación y con la seguridad de saber que las operaciones están reguladas y con los diferenciales que indica XETRA
➡️ Criptomonedas
¿Eres de los más atrevidos o atrevidas? Si te arriesgas con las criptomonedas —activos de altísima volatilidad—, tienes que estar dispuesto a perder todo el dinero que inviertas.
En Trade Republic puedes comprar Bitcoins, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash entre más de 50 criptos.
Invertir en criptos es ya de por sí un riesgo, así que si vas a hacerlo mejor con la seguridad y garantía que te ofrece una institución de valores alemana.
Además, la oferta de criptomonedas está oficialmente registrada por el Banco de España y están custodiadas en carteras frías (no están conectadas a internet y, por lo tanto, no se pueden hackear).
➡️ Derivados
Ahora, como novedad, Trade Republic nos ofrece derivados sobre acciones, índices, materias primas o incluso divisas.
A través de su socio Societé Générale podemos acceder a más de 11000 warrants, turbo warrants y multi warrants.
Los Warrants son contratos para comprar o vender un activo financiero en una fecha futura a un precio acordado.
Es decir, puedes apostar a que el precio de una acción, por ejemplo, suba o baje. Ejemplo: después de analizarlo bien, creo que Netflix va a obtener malos resultados este trimestre, apuesto a que el precio bajará y cuando llegue la fecha acordada de la liquidación, si este ha bajado gano, si no es así pierdes.
Debido a la naturaleza de este tipo de inversiones las sugerimos sólo para los más experimentados.
Trade Republic, las comisiones que cobra
En mi opinión y la de la mayoría, Trade Republic es la plataforma de inversiones con las comisiones y cobros más transparentes de toda la red.
Como regla general, Trade Republic cobra 1 € por operación, da igual el tamaño y el tipo de orden.
Luego tiene algunas comisiones
- Orden voluntaria de conversión, cancelación o ejercicio de warrants o certificados 10 €.
- Registro para la junta de accionistas en la UE 25 €
- Registrar acciones a nombre del cliente 2 €.
- Extracto de la cuenta de valores o confirmación de saldo voluntaria 25 €
- Por ejecutar una orden específica del cliente por carta o correo electrónico 5 €
- Solicitar una orden de transferencia a través de correo electrónico 25 €.
- Cualquier orden por correo 25 €.
Cómo verás es asombroso que las comisiones de una plataforma de traders sean tan transparentes y tan bajas, básicamente porque son 1 € por operación, ya que las otras no las va a usar prácticamente nadie.
Por eso una de las grandezas de Trade Republic es haber conseguido una plataforma de trading en la que sabes que te van a cobrar de antemano y en la que no te vas a encontrar desagradables sorpresas.
Comparativa: Trade Republic Vs eToro Vs DEGIRO
¿No te convence Trade Republic? Qué mejor manera que compararla con sus dos grandes rivales del momento, comparamos sus activos, sus comisiones y sus valoraciones en las aplicaciones móviles, porque no se tiene el puzle completo hasta que ¡no ves todas las piezas!
Como te dije al principio, si no es lo que buscas te damos otras alternativas, DEGIRO y eToro.
Trade Republic
Activos
- Planes de inversión en ETFs.
- Planes de inversión en acciones.
- Acciones
- ETFs
- Derivados
- Criptomonedas
eToro
Activos
- Acciones.
- Criptomonedas.
- Índices.
- ETF.
- Materias primas.
- Divisas.
DEGIRO
Activos
- ETF.
- Futuros.
- Opciones.
- Bonos.
- Acciones.
- Fondos de Inversión.
- Trackers de Criptomonedas.
Comisiones Trade Republic
- 1 € por operación.
- Diferenciales en los planes de ahorro (marcados por XETRA).
- Tiene otras comisiones, pero no son por operar.
Comisiones eToro
- Retirada de efectivo 5 $.
- Comprar o vender criptomonedas 1 %.
- Spreads.
- CFD cobran diferenciales (lo mismo que un spread).
- Materias primas cobran diferenciales (a partir de 2 pips).
- Índices a partir de 0,75 puntos (cambios en los precios a la izquierda del punto decimal).
- Acciones y ETF 0,09 %.
- Comisiones nocturnas para las posiciones que dejas abiertas por la noche en divisas, materias primas, índices, acciones y ETF, y criptomonedas (CFD/márgenes).
- Tarifa de inactividad 10 $ mes.
Comisiones DEGIRO
- Acciones entre 3,90 y 5 €, España y EE. UU. gratis.
- Tradegate 3,90.
- Bonos 2 €, Bonos OTC 35 €.
- Fondos gratis o 3,90 € + 0,20 %.
- Opciones 0,75 por contrato.
- Liquidación opciones 1 € por contrato.
- Futuros 0,75 por contrato.
- Liquidación futuros 1 € por contrato.
- Tipo de cambio monedas manual 10 € + 0,25 %.
- Tipo de cambio monedas automático 0,25 %.
- Interés venta en corto 1 a 2 %.
- Financiación en efectivo 3 al 4 %.
Cómo abrir una cuenta en Trade Republic
Abrir una cuenta en esta plataforma online de trading es facil y rápido y no es un tópico, es verdad.
Lo primero que hacemos es+ entrar en su web: traderepublic.com
Nos pedirán nuestro número de teléfono al que enviarán un SMS gratuito para verificar que somos nosotros. Después nos pedirán los datos, como nombre, apellidos, correo electrónico, ocupación,ect.
Y nos pedirán que hagamos un selfi para confirmar nuestra identidad y unas fotos al DNI o pasaporte.
Ya solo nos queda esperar a que revisen los datos (normalmente unos minutos) y listo, ya tendremos nuestra cuenta Trade Republic.
Resumen de la plataforma Trade Republic
Si eres de los que llega hasta el final para ver el resumen te lo dejo aquí rápidamente.
Trade Republic es una plataforma segura, ya que está supervisada y regulada por organismos alemanes.
Tienen diferentes activos, acciones, planes de pensiones, derivados, ETFs y criptomonedas.
Sus comisiones son muy bajas, además son transparentes, solo 1 € por operación.
Los diferenciales no se los inventan, los marca la plataforma de negociación de la Bolsa Alemana XETRA.
La mayoría de las opiniones que hay por internet son positivas, incluida la mía.
Como contra no dispone de una plataforma con diversidad de gráficos en los activos, son un poco simples. Le falta alguna variedad de activos y sólo operan en la bolsa de Hamburgo.
Hasta aquí mi análisis y opinión, y tú ¿has usado esta plataforma? ¿Qué opinas de Trade Republic? Te leemos en los comentarios.
Buen análisis, te ha faltado alguna cosilla pero en general es lo que es. Yo llevo usando esta plataforma XTB tan solo unos seis meses y en esos meses la verdad es que ha funcionado todo correctamente, los precios de las acciones son reales cambian en tiempo real y además no cobran comisiones abusivas les falta pulir alguna cosa pero en general les daría un 8/10.
Hola Juanfra, gracias por tu comentario, ¿me podrías decir que echas en falta? Queremos mejorar el artículo por y para vosotros y vosotras.
hola buenas como tributa el dinero no invertido, se retiene automaticamente? se declara anualmente en la declaracion de la renta? tiene una cuenta es españa¿?
Hola Luis, Lo mejor es que lo hables con tu asesor personal, porque esto depende de muchas cosas, como el sitio en el que vivas. Un saludo.
Trade Republic Es un trader Top. Con sus planes de ahorro y sus planes de inversión y todo lo que ofrece en activos, si le sumamos sus bajas comisiones tenemos un producto TOP.
Así es Frances, una gran plataforma de trading con todo lo necesario a tu alcance. Un saludo y gracias por tu comentario.
Tengo la aplicación de Trade Republic en mi móvil unos dos años y todo funcionaba muy bien hasta la última actualización que parece que falla un poco, a ver si lo arreglan ya.
En mi opinión Trade Republic es un gran Brocker donde podemos invertir nuestro dinero en lo que queramos. Lo que más me gusta es su aplicación y lo fácil que es operar con ella.
Entre a formar parte de Trade Republic hace unos meses y me encanta su interfaz y como funciona. Bajas comisiones y todo correcto, ahora a ver si los mercados comienzan a subir.
Sí, trade republic Es para mi forma de ver un sitio que funciona bien pero en el que cuando el mercado cae pierdes dinero. No sé cómo ganar ahora, pero funcionar funciona bien.
Es mala época para ganar dinero PiterG, paciencia y no inviertas el dinero que no estés dispuesto a perder. Un saludo y gracias por tu comentario.
Trade Republic es uno de los Broker’s con más seguridad en España. Y en Europa. Para mí su funcionamiento es correcto y no me cobra las comisiones que cobran otros.
Sí Miguel, la verdad funciona bastante bien.
Yo le doy cinco estrellas. Inversiones baratas y sin muchas comisiones. Fácil usar incluso con el móvil y puedes invertir en diferentes activos. Yo estoy más que contenta con Trade Republic.
Gracias Fiasky, así es!
Una verdadera ESTAFA!! Vendi mis fondos y para transferirlos a mi cta de referencia me fue imposible… un caos total!! Les comunico mi problema varias veces y siempre me enviaban el mismo email, la misma historia de siempre.
Hola Oscar, conseguiste solucionarlo? Nos interesa saber si está dando problemas Trade Repulic.
Como contactar con trade republic.
Mi el email de quejas@ ni services@ …
No contestan. Hay alguna otro forma de contactar con ellos???
Por redes sociales has probado? Tienen un canal para eso: correo electrónico o por correo postal: quejas@traderepublic.com
Trade Republic Bank GmbH
Brunnenstr. 19-21
10119 Berlin, Germany
Tras abrir cuenta, ingresar dinero y comprar algunas etfs no puedo acceder a mi cuenta desde hace dos semanas , le envias mensaje , te dicen que se podran en contacto pero no lo hacen
Es desesperante , gracias que la cantidad de dinero era poca aunque pensaba ingresar una cantidad mas importante por su 4% de renta
Ahora ya no me fío de ellos.
Hola Eduardo, conseguiste solucionarlo?
Cuidado con Trade Republic, nos e lo recomiendo a nadie. No contestan jamás los emails, no hay teléfono, no hay manera de contactarlos.
Si hay un error en su app y te cuenta dinero, olvídate, te fastidias.
Si haces una orden limitada y no se ejecuta bien, pierdes dinero y te fastidias.
Nadie te ayuda, nadie! Y después de una semana esperando te mandan un email prediseñado con varias respuestas que no tienen nada que ver con tu tema, tipo robot, es alucinante!